СтОит ли нести деньги в банк?



Автор: Zp
| 28.11.2017 | 10:22 | В рубриках: Украина

Украинские банки начали интересоваться у клиентов происхождением средств при любых финансовых операциях. С сентября в Украине начали действовать новые правила работы банков. Согласно постановлению Нацбанка, при проведении любых финансовых операций фиучреждения должны требовать у граждан документы, подтверждающие происхождение денег.

Об этом сообщает DW.

Некоторые банки требуют подтверждающие документы, даже если клиент хочет забрать деньги с уже имеющегося счета. К примеру, так делает крупнейший в стране ПриватБанк, имеющий около 20 млн. клиентов. Если клиент не может предоставить необходимые документы, банк отказывается отдать деньги.

«Ведь непонятное происхождение этих средств может подвергнуть банк риску применения санкций и мер воздействия регулятора», – объясняют ПриватБанке.

Похожая ситуация и в Райффайзен Банке Аваль.

«Если вы снимаете со счета более 100 тыс. грн. в день, то должны предоставить подтверждающие документы», – сообщили в колл-центре банка.

Даже если клиенты могут документально подтвердить происхождение своих доходов, некоторым банкам этого недостаточно. Они требуют от своих клиентов объяснения, как именно будут использованы деньги, которые те хотят снять со своего счета. В некоторых случаях банки требуют такие документы и у обычных физлиц.
Однократное снятие наличными, полученных в результате продажи недвижимости или другого имущества, не вызывает вопросов или подозрений. Но если это регулярное снятие денег, полученных, например, как финансовая помощь или переуступка долга – банк проводит изучение цели проводимых операций и запрашивает дополнительные документы.

Банки самостоятельно определяют величину проверяемых сумм – она зависит от потенциального риска операции. Небольшие суммы, поступающие на счета, операции с которыми легко отследить, обычно не требуют дополнительных документов.




Эта запись была опубликована 28.11.2017в 22:27. В рубриках: Украина. Вы можете следить за ответами к этой записи через RSS 2.0. Вы можете пройти в конец страницы и оставить свой комментарий, пинг пока закрыт.

Оставьте свой комментарий

Примечание: Осуществляется проверка комментариев, и это может задержать их публикацию. Отправлять комментарий повторно нет необходимости.