Національний банк заявив про блокування в Європі платежів українських компаній із прифронтових областей із реєстрацією у Запорізькій, Херсонській, Донецькій та Луганській областях. Іноземні банки не розуміються, де саме знаходиться бізнес — на захоплених РФ територіях чи на підконтрольних Україні — і загортає платежі експортерів та імпортерів без розбору.
Офіційну причину таких дій підприємствам ніхто не пояснює, але її називає НБУ провал компаніями фінансового моніторингу в Євросоюзі. Про все це НБУ вказує у своєму листі №25-0005/59329.
Регулятор пояснює у своєму документі провал фінмоніторингу секторальними санкціями Євросоюзу щодо непідконтрольної території України.
Західні банки автоматично вважають, що бізнес вже захоплено РФ, тому блокують усі його проведення, не вникаючи, в якій частині фронтової зони він зареєстрований. Нацбанк наводить у документі приклад двох міст, Херсона та Запоріжжя, називаючи такий підхід необґрунтованим.
“Здебільшого іноземні банки не деталізують підстави для блокування чи відмови з посиланням на вимоги їхньої внутрішньої політики та процедур комплаєнсу. На думку Національного банку, невиконання платежу може бути пов’язане із санкційними обмеженнями (зокрема, секторальними санкціями Європейського Союзу щодо непідконтрольних уряду України територій у Донецькій, Херсонській, Луганській та Запорізькій областях), а також вимогами міжнародних стандартів та національного законодавства інших країн з питань фінансового моніторингу, управління ризиками тощо. Вважаємо, що такий дерискінг із боку іноземних банків щодо українських суб’єктів господарювання не обґрунтований”, — йдеться у листі.
У результаті страждає не лише бізнес, а й українська економіка загалом. Адже в Україну не надходить валютний виторг, а фінансовий ринок країни зараз особливо потребує долара та євро. Крім того, гальмуються імпортні поставки, оскільки за них не надходить оплата з України.
Зазвичай, проблеми з проходженням фінансового моніторингу лягають на плечі самого бізнесу: коли компанії провалюють його на батьківщині, їм не намагаються допомагати. Але в цьому випадку НБУ зажадав від українських банків, через які йдуть зовнішньоекономічні платежі компаній, впритул взятися за вирішення проблеми та домогтися розблокування проводок експортерів та імпортерів. Від наших фінансистів потрібно, по-перше, перед проведенням зовнішньоекономічного платежу зв’язуватися з іноземним банком-кореспондентом, через який він іде, і проводити додаткові роз’яснення щодо кожної компанії, доводячи легітимність її роботи за допомогою відповідних даних, зокрема даних Мінреінтеграції, яке регулярно оновлює список окупованих територій (для цього міністерство створило на сайті відповідну англомовну сторінку). По-друге, українські банкіри повинні детально описувати кожен зовнішньоекономічний платіж під час його здійснення з усіма даними за місцем реєстрації та ситуації з поточною окупацією. По-третє, якщо блокування платежу таки трапиться, то український банк має зв’язатися із західним банком-партнером, з’ясувати причини та надати всю інформацію для розблокування. По суті, це зробили його обов’язком, чого раніше не було.
НБУ зажадав від українських банків все це зробити і звітувати перед ним протягом найближчого місяця з точною деталізацією: зі списками конкретних українських підприємств із заблокованими платежами, причинами блокувань та статусом вирішення проблеми.
Затримки проводок можуть призвести до того, що українські компанії в прифронтових областях перереєструватимуться в інших регіонах, залишивши свої без місцевих податків і тим самим ускладнивши завдання місцевій владі допомоги військовим на лінії фронту.